De centrale bank van Ierland tikt betalingsbedrijven op de vingers

In een open brief aan CEO’s, al de tweede in iets meer dan een jaar, vraagt de Ierse centrale bank betalings- en E-money bedrijven om orde op zaken te stellen.

Waarom is dit belangrijk?

Het betalings- en investeringslandschap transformeert aan een hoog tempo. De regulerende en controlerende instanties hebben het soms moeilijk om de veranderingen bij te benen.

In het nieuws: De Centrale Bank van Ierland zegt dat verhoogde supervisie nodig is. Er zijn “aanzienlijke tekortkomingen op vlak van bestuur, risicobeheer en controlekaders”.

De essentie

  • De goedkeuring en supervisie van bedrijven die actief zijn in de betalings- en E-moneysector is een belangrijk en groeiend deel van het mandaat van de centrale bank.
  • “Waar we een onaanvaardbaar of onbeheerd risico waarnemen, kunnen bedrijven verhoogd toezicht en betrokkenheid verwachten”, schreef de directeur van Credit Institutions Supervision, Mary-Elizabeth McMunn in de open brief.
  • McMunn sluit af met de oproep aan alle bedrijven die actief zijn in de sector om de inhoud van de brief met de raad van bestuur te bespreken.

Concreet

  • Het doel van de brief is om transparant duidelijk te maken wat de toezichtsverwachtingen van de centrale bank zijn, zowel op bedrijfsspecifiek als sectoraal niveau.
  • De open brief maant aan tot meer voorzichtigheid in de hele sector. De brief steunt voornamelijk op vier thema’s:
    • Safeguarding (een aanvaardbare zekerheid omtrent de preventie van ongeoorloofde verwerving van middelen)
    • Beheer en risicomanagement
    • Businessmodel, strategie en financiële veerkracht
    • Operationele veerkracht en outsourcing
  • Concreet moeten ondernemingen die geld van hun gebruikers beschermen een specifieke audit laten uitvoeren, die voor eind juli bij de centrale bank moet liggen. Hierin moet gefocust worden op de naleving van de beschermingsvereisten.

(fjc)

Meer